Dans cet article on explique qu'il y a du vert dans les résultats des fonds action en 2020 !
L'année 2020 marque une récession sans précédent depuis la seconde guerre mondiale pour (presque) toutes les économies du globe. Si la crise sanitaire n'est pas terminée, les marchés financiers ont bien clôturé le 31 décembre 2020 en laissant une note plutôt surprenante.
Nous n'allons pas commenter ici les évolutions de marchés, ni supputer l'évolution de ceux-ci en 2021. Ce serait prétentieux et impossible. Notre conviction est assez simple : les marchés financiers ne fonctionnent pas normalement. Les niveaux atteints par certains secteurs sont très élevés alors que d'autres paraissent bien trop délaissés. Les informations, abondantes, sont systématiquement questionnées (fact checking) et remises en cause. Les apports en liquidités faussent les évaluations des actifs (prix).
Dans ce contexte, nous faisons ce pour quoi nous sommes missionnés : sélectionner pour vous les meilleurs gérants de fonds, qui sélectionnent pour vous les meilleurs titres en Bourse.
Et en matière de variations, 2020 est une année de "montagnes russes" qui peut servir de référence à l'investisseur en devenir.
Voici ci-dessous un graphique des performances de certains de nos fonds recommandés depuis plusieurs années. Vous trouverez les performances en fin d'année (31/12), toutes positives... et les points les plus bas atteint en cours d'année...
L'écart entre les points haut et les points bas au cours de la même année a été extrême.
Ce graphique nous confirme bien qu'il est essentiel de tenir ses positions lorsque l'on se fixe un objectif et une durée d'investissement avec le bon fonds. Il rappelle également combien il peut être judicieux d'investir à fréquence régulière et notamment en cas de baisse afin de mieux profiter des rebonds. Cela vaut en 2020 lorsque les marchés varient fortement à la baisse, entre le 21/02 et le 22/03, mais également pour les autres périodes passées, dont les écarts entre la baisse puis le rebond furent plus espacés dans le temps.
Ci-dessous, la performance du fonds Carmignac Investissement depuis sa création.
Un investissement de 250 € par mois pendant 30 ans sur le support Carmignac Investissement ( soit 90 000 €) vous permettrait de disposer aujourd'hui d'un capital de 513 471 €, soit une plus-value de 423 471 €* toutes crises confondues.
Le même investissement réalisé pour le fonds phare Carmignac Patrimoine permettrait de disposer d'un capital de 264 807 €, soit une plus-value de 174 807 €*.
* information de la société de gestion au 01/02/2021 et sans compter des frais de gestion d'un support assurance-vie.
Voici donc les éléments de pédagogie financière que nous aimons à présenter à nos clients dans le but d'aider à investir efficacement.
Nous rappelons en conclusion que l'investissement financier comporte des risques de pertes en capital, que les performances passées ne prédisposent pas des performances futures... mais ça vous l'aviez déjà compris si votre lecture s'est poursuivie jusque-là. Agissez !
Pour AJC Patrimoine
Matthieu Herrlich